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个人存取现金超5万元要登记来源用途?正常取钱不会那么麻烦_1

发布时间:2022-02-27 18:57编辑:admin 浏览次数:
html模版个人存取现金超5万元要登记来源用途?正常取钱不会那么麻烦

近日,关于3月1日就要执行的存取款新规引发了热议。

根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条显示,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

以后要去取个现金这么麻烦?不少人提出了这样的疑问。

其实,这一新规的出台,主要是为了提升金融机构“反洗钱”水平,接轨反洗钱国际标准。反洗钱国际评估认为,我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求,不断完善反洗钱监管制度。

理解了这一点,就应该明白,此举并不会对正常客户的现金存取款添麻烦。根据人民银行有关司局负责人的表述,正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,df888,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

也就是说,普通人存取款和洗钱、诈骗等违法行为没关系,不用担心会很麻烦。

下一步,人民银行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体,金融机构要主动提供更加友好便利的服务。与此同时,也要注意加强防诈防骗和金融知识宣传。

记者从上海多家银行了解到,目前仍然没有收到明确的执行方案,实施细则应该正在征求机构意见中。但已经有银行在系统中加入了相应的可填写板块,等待开通使用。也有沪上银行表示,此前在客户大额存取款时,已经采用了类似的作法,工作人员会询问存取款的用途,并进行相应归类。

“对于不正常的资金往来,银行肯定会关注。实际上,目前支付方式多元且方便,个人存取超5万元现金的情况已经不多,所以此举并不会对太多人造成影响。但针对老年人群体,我们未来可能会采取更加人性便利的措施。”一位沪上银行负责人表示。

这一新规在我国部分地区已经先行一步。此前,人民银行自2020年7月1日开始,就在河北省、浙江省和深圳市开展了为期两年的大额现金管理工作试点。河北个人存取款10万元以上、浙江个人存取款30万元以上、深圳个人存取款20万元以上,就需要登记。

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